Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Diese Seite erklärt, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das konkret für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet. Kurz gesagt: Wir prüfen, wer Sie sind, bevor wir Ihr Geld auszahlen, und wir melden verdächtige Transaktionen den Behörden. Das schützt Ihre Einlagen und unsere Plattform.

Billionairespin Casino gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Gesetze gegen Geldwäscherei (Anti-Money-Laundering) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 führen wir deshalb ein dokumentiertes AML-Programm, das von unserer Compliance-Abteilung ständig weiterentwickelt wird.

Unser Programm beruht auf vier Bausteinen: der Risikoanalyse jedes Kundenkontos, der Schulung aller Mitarbeitenden im Kundendienst und Zahlungsverkehr, der automatisierten und manuellen Kontrolle von Transaktionen sowie der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen. Wer bei uns spielt, spielt auf einer Plattform, die Straftätern bewusst Hindernisse in den Weg legt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die erste Stufe läuft bereits bei der Registrierung: Wir gleichen Name, Geburtsdatum, Adresse und Land Ihrer IP-Adresse mit den Sperrlisten unserer Lizenz ab und prüfen Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre). Die vollständige Legitimationsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten, bei auffälligen Einzahlungsmustern sowie stichprobenartige Wiederholungsprüfungen durch.

• Ausweisdokument: Reisepass, Identitätskarte oder Führerschein, beidseitig und vollständig abgelichtet
• Wohnsitznachweis: Versorgungsrechnung, Nebenkostenabrechnung oder amtlicher Bescheid, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: abgelichtete Vorderseite der Karte (mittlere Ziffern verdeckt), E-Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen oder Bestätigung Ihrer Krypto-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den Antrag lösen Sie selbst aus, sobald Sie eine Auszahlung anfordern. Der gesamte Vorgang spielt sich in Ihrem Konto ab, ohne dass Sie Dokumente per E-Mail oder Chat senden müssen. Das Ergebnis teilen wir Ihnen schriftlich mit.

• Schritt 1: Sie fordern eine Auszahlung an, und unser System erstellt automatisch die Dokumentenanfrage
• Schritt 2: Sie laden die geforderten Dateien im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen auf Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit genauer Angabe, welches Dokument fehlt

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Kann die Legitimation nicht automatisiert bestätigt werden oder verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle, verlängert sich die Frist. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (SSL/TLS), speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff und geben sie ausschliesslich an Dienstleister weiter, die Identitätsprüfungen für uns durchführen. Für Werbung oder Dritte stehen Ihre Daten nie zur Verfügung.

Wann wir die Geldquelle prüfen

Nachweis der Herkunft von Mitteln

Bei einzelnen Einzahlungen ab 10'000 CHF, bei ungewöhnlich raschen aufeinanderfolgenden Gross-einzahlungen oder wenn konkrete Hinweise auf eine strafbare Herkunft der Mittel vorliegen, verlangen wir Belege zur Quelle Ihrer Gelder. Das ist keine Misstrauensäusserung gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ermessensfreiheit lässt. Wir versichern Ihnen: Diese Angaben behandeln wir vertraulich und nutzen sie nur für Compliance-Zwecke.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Kontenauszug des verwendeten Bankkontos oder E-Wallets
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bei unternehmerischen Mitteln: Handelsregisterauszug und Jahresabschluss
• Bei Erbschaft oder Vermögensverkauf: entsprechende Urkunden und Verträge

Wie wir Ihre Zahlungen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem. Es erkennt Strukturen, die für Geldwäscherei typisch sind: kurzfristige Einzahlung ohne Spielaktivität mit sofortiger Auszahlung, viele kleine Beträge kurz unter Schwellenwerten oder Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund. Auffällige Vorgänge halten wir fest, bewerten sie manuell und melden sie bei begründetem Verdacht den Behörden unserer Lizenz.

Auszahlungen leiten wir nach Möglichkeit auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit TWINT, Paysafecard oder Apple Pay eingezahlt, zahlen wir nach vollständiger Verifizierung per Banküberweisung aus. Für Kryptowährungen gilt die Regel analog: Auszahlung an die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen der Nichtmitwirkung

Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht ein, stoppen wir alle Auszahlungen und schränken Ihr Konto auf Einzahlungen und Spielnutzung ein. Nach Ablauf einer angemessenen Frist sperren wir das Konto vollständig; den verbleibenden Guthabensbetrag zahlen wir nachträglich aus, sobald Sie sich doch noch verifizieren. Bei gefälschten Dokumenten oder begründetem Betrugsverdacht kündigen wir die Geschäftsbeziehung, erstatten den Saldo auf den nachweisbaren Herkunftsweg und erstatten Meldung an die Behörden.

Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben. Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat erreichbar, oder Sie schreiben an [email protected]. Prüfen Sie vor der Einspruchsfrist Ihre Unterlagen auf Lesbarkeit und Gültigkeit, das beschleunigt die Klärung erheblich.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Kopien Ihrer Ausweise, Adressbelege und Zahlungsmittelnachweise bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz, die eine spätere Nachprüfung von Transaktionen durch die Behörden ermöglicht. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht.

Alle Daten liegen verschlüsselt in getrennten Speichersystemen mit rollenbasiertem Zugriff. Nur die Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung sehen Ihre Dokumente, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifikationsdaten anzufordern.

Häufige Fragen zum Billionairespin Casino

Warum verlangt Billionairespin Casino meine Dokumente erst bei der Auszahlung?

Die vollständige Prüfung ist gesetzlich vor der ersten Auszahlung vorgeschrieben. Bei der Registrierung genügen die Basisangaben, weil Spielfinanzen bis dahin nur in einer Richtung fliessen. Sobald Geld das Casino verlässt, müssen wir sicher wissen, dass es der richtigen Person gehört.

Wie lange dauert die Verifizierung im Normalfall?

24 bis 48 Stunden, gerechnet ab dem vollständigen Upload aller geforderten Dokumente. Bei verschwommenen Aufnahmen, abgelaufenen Ausweisen oder wenn ein Nachweis der Geldquelle verlangt wird, dauert es länger.

Muss ich wirklich per Zahlungsmittel auszahlen, das ich für die Einzahlung benutzt habe?

Ja, das ist die Regel der Methode. Sie verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben wird. Ausnahmen gelten nur für Einzahlungsmethoden ohne Auszahlungsfunktion wie TWINT, Paysafecard und Apple Pay.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schliesse?

Wir bewahren die Verifizierungsdaten fünf Jahre nach der Schliessung verschlüsselt auf, weil unsere Lizenz das so vorschreibt. Danach löschen wir sie. Eine Nutzung für andere Zwecke als die gesetzliche Nachprüfung erfolgt nicht.